Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (Know your customer), которые направлены на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег посредством идентификации клиентов и проведения надлежащей проверки.

Компания оставляет за собой право в любое время запросить любую документацию KYC, которую она считает необходимой для установления личности и местонахождения пользователя на reloader.gg. Мы оставляем за собой право ограничить услугу, платеж или вывод средств до тех пор, пока личность не будет установлена в достаточной степени, либо по любой иной причине по нашему исключительному усмотрению на основании применимого правового регулирования.

Мы применяем риск-ориентированный подход и осуществляем строгие проверки должной осмотрительности, а также постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег мы используем три уровня проверок должной осмотрительности в зависимости от уровня риска, типа транзакции и типа клиента.

• SDD — упрощённая проверка должной осмотрительности, применяемая в случаях транзакций с крайне низким уровнем риска, не достигающих установленных пороговых значений

• CDD — стандартная проверка должной осмотрительности, применяемая в большинстве случаев для верификации и идентификации

• EDD — усиленная проверка должной осмотрительности, применяемая в отношении клиентов с высоким уровнем риска, крупных транзакций или особых случаев.

Отдельно и в дополнение к вышеизложенному, когда совокупная сумма депозитов пользователя за всё время превышает 5 000 евро, либо пользователь запрашивает вывод средств любой суммы на reloader.gg, либо пытается совершить или совершает транзакцию, которая признаётся подозрительной, для такого пользователя становится обязательным прохождение полной процедуры KYC.

В ходе данной процедуры пользователю необходимо будет указать некоторые базовые сведения о себе, а затем загрузить:

• Копию удостоверения личности с фотографией, выданного государственным органом (в некоторых случаях — лицевую и обратную стороны, в зависимости от документа)

• Селфи с удостоверением личности в руках

• Банковскую выписку/счёт за коммунальные услуги

Руководство по «процедуре KYC»

Документ, удостоверяющий личность

• Наличие подписи

• Страна не входит в число следующих Ограниченных стран: Австрия

• Франция и её территории

• Германия

• Нидерланды и их территории

• Испания

• Союз Коморских Островов

• Соединённое Королевство

• США и их территории

• Все страны, включённые в чёрный список ФАТФ,

• любые иные юрисдикции, признанные запрещёнными Оффшорным финансовым органом Анжуана (Anjouan Offshore Financial Authority).

• Полное имя совпадает с именем клиента

• Срок действия документа не истекает в течение ближайших 3 месяцев

• Владельцу исполнилось 18 лет

Подтверждение места жительства

• Банковская выписка или счёт за коммунальные услуги

• Полное имя совпадает с именем клиента и соответствует имени, указанному в документе, удостоверяющем личность

• Дата выдачи: в течение последних 3 месяцев

Селфи с удостоверением личности

• Лицо на фото совпадает с лицом, указанным в документе, удостоверяющем личность, указанном выше

• Документ, удостоверяющий личность, совпадает с документом, предоставленным в качестве подтверждения личности. Убедитесь, что номер на фото/документе совпадает

Примечания к «процедуре KYC»

В случае, если процедура KYC не была успешно завершена, причина фиксируется документально, и в системе создаётся тикет службы поддержки. Номер тикета вместе с пояснением направляется пользователю.

Как только все необходимые документы будут получены в надлежащем виде, учётная запись подтверждается.