Bolaget upprätthåller och efterlever principerna för ”Know your customer” (”Känn din kund”), vilka syftar till att förhindra finansiell brottslighet och penningtvätt genom kundidentifiering och kundkännedomsåtgärder.
Bolaget förbehåller sig rätten att, vid vilken tidpunkt som helst, begära in den KYC-dokumentation som det bedömer nödvändig för att fastställa identiteten och platsen för en användare på reloader.gg. Vi förbehåller oss rätten att begränsa tjänsten, betalningen eller uttaget tills identiteten i tillräcklig grad har fastställts, eller av annan anledning enligt vårt eget skön baserat på det rättsliga ramverket.
Vi tillämpar ett riskbaserat tillvägagångssätt och genomför strikta kundkännedomskontroller samt löpande övervakning av alla klienter, kunder och transaktioner. I enlighet med bestämmelserna om penningtvätt använder vi tre nivåer av kundkännedomskontroller, beroende på risk, transaktion och kundtyp.
SDD – förenklad kundkännedom (”simplified due diligence”) används i fall med extremt lågriskiga transaktioner som inte uppnår de fastställda tröskelvärdena
CDD – kundkännedom (”customer due diligence”) är standarden för kundkännedomskontroller och används i de flesta fall för verifiering och identifiering
EDD – skärpta kundkännedomsåtgärder (”Enhanced Due Diligence”) används för högriskkunder, stora transaktioner eller särskilda fall.
Separat, och utöver ovanstående, är det obligatoriskt för en användare att genomföra den fullständiga KYC-processen när denne har gjort insättningar som sammanlagt över tid överstiger 5 000 EUR, eller begär ett uttag av valfritt belopp inom reloader.gg, eller försöker genomföra eller genomför en transaktion som bedöms som misstänkt.
Under denna process måste användaren ange vissa grundläggande personuppgifter om sig själv och därefter ladda upp
En kopia av statligt utfärdad fotolegitimation (i vissa fall både fram- och baksida beroende på identitetshandlingen)
En selfie av personen där denne håller upp identitetshandlingen
Ett bankutdrag/en elräkning
Riktlinjer för ”KYC-processen”
Identitetsbevis
Signatur finns
Landet är inte ett av följande begränsade länder: Österrike
Frankrike och dess territorier
Tyskland
Nederländerna och dess territorier
Spanien
Komorernas union
Storbritannien
USA och dess territorier
Alla länder som är svartlistade av FATF,
alla andra jurisdiktioner som anses förbjudna av Anjouan Offshore Financial Authority.
Fullständigt namn stämmer överens med kundens namn
Handlingen upphör inte att gälla inom de kommande 3 månaderna
Innehavaren är över 18 år
Bevis på bosättningsadress
Bankutdrag eller elräkning
Fullständigt namn stämmer överens med kundens namn och är samma som i identitetsbeviset.
Utfärdandedatum: Inom de senaste 3 månaderna
Selfie med identitetshandling
Innehavaren är samma person som i identitetshandlingen ovan
Identitetshandlingen är samma som den som lämnats in under Identitetsbevis. Se till att foto/ID-nummer är samma
Anmärkningar gällande ”KYC-processen”
Om KYC-processen misslyckas dokumenteras orsaken och ett supportärende skapas i systemet. Ärendenumret tillsammans med en förklaring meddelas till användaren.
När alla korrekta dokument finns i vår besittning godkänns kontot.
